Публичные блокчейны функционируют как открытые сети, не требующие разрешений, где любой пользователь может свободно отправлять цифровые активы на любой адрес в любое время. Эта фундаментально открытая архитектура, несмотря на свои многочисленные преимущества, создает значительную техническую проблему для команд по комплаенсу, занимающихся отслеживанием потоков средств.
Цифровые активы крайне редко перемещаются по прямому, предсказуемому маршруту. Вместо этого они часто проходят через множество промежуточных кошельков, или «прыжков» (multi-hop), прежде чем достичь своего конечного пункта назначения. Этот феномен многоходовых транзакций значительно усложняет понимание непрямого воздействия блокчейна и представляет собой одну из ключевых задач в обеспечении прозрачности и соблюдении нормативных требований при мониторинге финансовых операций с цифровыми активами.
