После расширения действия закона о противодействии отмыванию денег (так называемого «антиотмывочного» закона) правительство обязывает предприятия, работающие с денежными средствами, актуализировать свои внутренние правила контроля. Это необходимо для включения в них мер по борьбе с финансированием экстремизма. В течение месяца компании и индивидуальные предприниматели обязаны обновить эти правила, иначе им грозит административная ответственность.
Новое постановление правительства изменяет требования к системам внутреннего контроля для компаний и индивидуальных предпринимателей, работающих с деньгами или другим имуществом. Это касается, например, операторов связи, платежных систем, организаторов азартных игр, а также фирм и ИП, оказывающих риелторские услуги или занимающихся куплей-продажей драгоценных металлов и ювелирных изделий.
Согласно «антиотмывочному» законодательству, эти организации и ИП обязаны разработать и утвердить правила внутреннего контроля. Эти правила определяют порядок выявления подозрительных финансовых операций и последующей передачи информации о них в Росфинмониторинг. В частности, они включают процедуры по идентификации клиентов, оценке их рисков и мониторингу необычных транзакций.
С 1 июня текущего года действие закона было расширено. Теперь он охватывает не только противодействие отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, но и борьбу с финансированием экстремистской деятельности. Новое постановление требует от компаний соответствующего изменения их систем внутреннего контроля, чтобы они также включали меры по борьбе с финансированием экстремизма.
Предприятиям предписано обновить свои внутренние правила контроля в течение месяца с даты вступления постановления в силу, то есть до 9 августа.
По мнению Анастасии Матвеевой, директора департамента налогов и права компании ДРТ, это постановление является «дополнительным инструментом усиления государственного контроля над экстремизмом, возлагая соответствующие обязательства на организации и ИП». Она также отмечает, что для бизнеса это означает увеличение нагрузки, связанной с более тщательным контролем операций на предмет признаков экстремизма. Потребуется внедрить новые процедуры, обучить сотрудников и оперативно реагировать на потенциальные угрозы.
Вероника Иванова, директор группы по управлению рисками Kept, напоминает, что компаниям необходимо обновить свои правила внутреннего контроля в течение месяца после вступления постановления в силу. За несвоевременное выполнение этого требования предусмотрена административная ответственность согласно статье 15.27 КоАП РФ. В частности, за несоблюдение требований к организации внутреннего контроля, которое привело к непредоставлению информации о подозрительных операциях в Росфинмониторинг, может быть вынесено предупреждение или наложен штраф: для должностных лиц от 10 до 30 тысяч рублей, для юридических лиц — от 50 до 100 тысяч рублей.
